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Gestionnaire multi-comptes de change Z-X-N
Accepte les opérations, investissements et transactions d'agence de comptes de change mondiaux
Aider les family offices à gérer leurs investissements de manière autonome

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Dans le paysage du trading bidirectionnel du forex, les traders performants adoptent souvent une stratégie opérationnelle robuste et durable. Cette stratégie ne repose pas sur quelques transactions agressives de type « petits gains » pour atteindre la soi-disant « liberté financière ». Elle repose plutôt sur d'innombrables cycles d'achats à bas prix et de ventes à prix élevé, puis de ventes à prix élevé et d'achats à bas prix, appliquant le principe d'accumulation « gros gains - petits gains » tout en maintenant un risque gérable. « Grands gains - petits gains » fait ici référence à une compréhension approfondie des principes du marché et à un système de trading bien développé comme base pour réaliser des « petits gains » stables et à long terme. Cette accumulation peut même se poursuivre tout au long de la carrière d'un trader, conduisant finalement à l'accumulation de richesse grâce aux effets des intérêts composés.

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Cependant, les nouveaux venus sur le marché du forex se font souvent des idées fausses sur la « liberté financière », considérant les profits à court terme, « petits gains, gros gains », comme un raccourci, et pensant que quelques transactions réussies peuvent mener à une véritable ascension fulgurante. Or, les lois fondamentales du marché sont exactement l'inverse : la voie vers la véritable liberté financière repose sur d'innombrables répétitions d'actions de trading standardisées. C'est le résultat à long terme de l'accumulation de richesses grâce à de « gros paris sur de petits gains » et le résultat inévitable d'une vie consacrée à l'investissement rationnel. Une fois qu'un trader a acquis cette compréhension, il surpasse les 99 % des investisseurs sur le marché qui sont motivés par les profits à court terme. Cette compréhension de l'essence de l'investissement est la condition préalable essentielle pour résister aux tentations du marché et éviter les décisions irrationnelles.
D'un point de vue stratégique, les traders forex qui adoptent une stratégie légère et à long terme sont souvent plus stables face aux fluctuations du marché. Ces traders ne se précipitent pas sur les gains à court terme, mais privilégient la valeur du temps. En organisant plusieurs ordres légers, ils permettent à leurs profits de s'accumuler au fil du temps. Ils attendent patiemment les opportunités de marché adaptées à leur système de trading. Une fois que leurs positions génèrent un certain niveau de profit flottant et qu'une tendance se confirme, ils augmentent progressivement leurs positions, réalisant ainsi une croissance de leur patrimoine à long terme grâce à une approche d'accumulation de petits profits. L'avantage de cette stratégie réside non seulement dans l'atténuation efficace de la peur psychologique liée aux pertes flottantes, mais aussi dans la standardisation des opérations, qui permet de freiner l'avidité liée aux profits flottants, prévenant ainsi la perte de discipline de trading due à une recherche excessive de gains à court terme.
À l'inverse, les traders qui choisissent de trader massivement sur des transactions à court terme sont plus sensibles aux perturbations émotionnelles et aux mauvaises décisions. Les fluctuations du marché à court terme sont par nature aléatoires, et des transactions intensives peuvent amplifier le risque d'une seule transaction. Si les tendances du marché s'écartent des attentes, les traders sont susceptibles de clôturer leurs positions prématurément par peur de perdre, passant ainsi à côté de profits potentiels. De plus, lorsque les profits se matérialisent, la cupidité peut conduire à une augmentation aveugle des positions, entraînant une érosion des profits, voire des pertes. Ce modèle de trading « axé sur l'émotion » rend souvent difficile le développement d'une structure de profit stable et, à long terme, la probabilité de perte est bien plus élevée que la probabilité de profit.
D'un point de vue plus large sur la vie et la richesse, la logique rationnelle de l'investissement sur le forex s'inscrit étroitement dans la démarche des gens ordinaires pour franchir les barrières sociales : se concentrer sur une seule chose et remplacer la spéculation à court terme par une vision à long terme est le seul moyen fiable pour la plupart des gens d'atteindre l'ascension sociale. Le vieil adage « Les petites fortunes reposent sur l'intelligence, les grandes fortunes sur la vertu » résume bien cette logique : s'appuyer sur l'intelligence et les techniques à court terme permet de gagner une petite fortune, mais pour conserver une grande fortune sur le long terme et assurer une croissance durable, il faut posséder le sens moral et la perspective correspondants. En réalité, de nombreuses personnes, après avoir amassé une petite fortune, se tournent vers la consommation excessive d'alcool, le sexe, les jeux d'argent et la prostitution, ce qui les conduit finalement à la perte de leur patrimoine. Cela s'explique essentiellement par le fait que leur moralité et leur perspective les empêchent de maintenir leur richesse. Dépourvus de la « capacité morale » correspondante, même s'ils acquièrent occasionnellement une fortune importante, ils ont du mal à la conserver à long terme.
De plus, la quête du « bonheur » est souvent affectée par des biais cognitifs. Nombreux sont ceux qui sont prêts à payer un prix bien supérieur au rendement escompté pour une gratification immédiate, oubliant qu'éviter la souffrance est une approche plus prudente. En investissement sur le Forex, il est plus important d'éviter les pertes importantes que de rechercher des profits élevés. Dans la vie, éviter les mauvaises décisions est plus efficace que de chercher des raccourcis vers le succès pour assurer une stabilité à long terme. De plus, savoir différer la gratification est la clé d'une vie heureuse : en trading sur le Forex, la volonté d'attendre des opportunités intéressantes et de renoncer aux tentations à court terme est essentielle pour réaliser des profits à long terme. Dans la vie, être prêt à renoncer aux plaisirs immédiats au profit d'objectifs à long terme est essentiel pour réaliser progressivement ses projets. Que ce soit en investissement ou dans la vie, ce n'est qu'en comprenant clairement ce à quoi s'accrocher et ce qu'il faut abandonner – en adhérant au long terme et à la logique rationnelle, tout en abandonnant la spéculation à court terme et les distractions émotionnelles – que l'on peut échapper au « cycle de l'avidité et de la peur » et atteindre une véritable stabilité, tant dans la richesse que dans la vie.

Dans les opérations de change à double sens, les traders doivent non seulement s'efforcer de figurer parmi les 20 % les plus performants selon la règle des 80/20, mais aussi de devenir les 20 % les plus performants de ces 20 %, soit les 4 % les plus performants. C'est ce qu'on appelle la règle des 4/96.

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Ce n'est qu'en atteignant ce niveau que les traders peuvent véritablement atteindre la gloire et la fortune, garantissant ainsi leur invincibilité dans un environnement de marché complexe et volatil. Cependant, la réalité est bien plus brutale. Selon les statistiques, le taux de réussite des investisseurs en contrats à terme est inférieur à 3 %, et celui des opérations de change est encore plus alarmant, bien inférieur à 3 %. La raison en est que les devises, matières premières hautement volatiles et fortement réglementées, manquent souvent de tendances claires. Dès que le marché montre le moindre signe de tendance, les grandes banques centrales interviennent rapidement pour maintenir la stabilité économique, financière et du commerce extérieur. Cette intervention limite les fluctuations des devises à une fourchette étroite, ce qui accroît considérablement la difficulté de réaliser des profits importants grâce aux transactions à court terme.
Lorsque les traders forex subissent des pertes répétées sur le marché, ils sont souvent traités de joueurs. Lorsque leurs revenus suffisent à peine à subvenir aux besoins de leur famille, ils sont considérés comme des spéculateurs. Ce n'est que lorsqu'ils accumulent suffisamment de richesses pour faire la une des journaux internationaux qu'ils sont salués comme des héros financiers. Bien qu'ils exercent la même activité du début à la fin, leurs performances peuvent influencer considérablement leur évaluation.
Dans le trading forex bidirectionnel, la clé du succès réside dans la maîtrise des faiblesses humaines. Observer les actions d'une personne est plus significatif que de se concentrer sur ses paroles ; et une compréhension plus profonde de la nature humaine est encore plus cruciale que la simple observation de son comportement. Les humains sont des créatures essentiellement instinctives, et la plupart de leurs actions sont guidées par l'instinct plutôt que par une prise de décision réfléchie et rationnelle. Pour les investisseurs professionnels qui ont complètement surmonté les faiblesses humaines, le marché des changes n'est rien d'autre qu'un jeu de chiffres ennuyeux et fastidieux. Dans le monde de l'investissement, il ne suffit pas d'être légèrement meilleur que les autres ; il faut être dix fois meilleur. Ce n'est qu'en supportant l'insupportable et en faisant ce que les gens ordinaires ne peuvent pas faire que les traders peuvent se démarquer sur un marché extrêmement concurrentiel et devenir de véritables gagnants.

Dans le secteur des investissements de change bilatéraux, les traders chinois sont confrontés à un environnement concurrentiel unique. Théoriquement, ce groupe semble plus susceptible que les traders des autres marchés mondiaux d'atteindre le seuil de rentabilité de 20 % défini par la « règle des 80/20 ». Cependant, cet « avantage théorique » ne découle pas des différences de compétences professionnelles entre les traders eux-mêmes, mais plutôt des politiques de gestion des changes spécifiques à la Chine.

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Afin de maintenir la stabilité financière nationale et d'atténuer les risques liés aux flux de capitaux transfrontaliers, le gouvernement chinois a mis en place des restrictions et une réglementation strictes sur les transactions individuelles d'investissement en devises. De ce fait, le trading sur le forex est difficilement accessible au grand public. Avec une population de 1,4 milliard d'habitants, les barrières à l'entrée imposées par les politiques publiques filtrent directement la population participante : les traders chinois autorisés à effectuer des transactions d'investissement en devises doivent souvent remplir des conditions spécifiques, comme disposer de fonds dans des banques étrangères ou pouvoir contourner les contrôles des changes pour transférer des fonds à l'étranger. Dans le cadre du système actuel de gestion des changes, les personnes qui transfèrent des fonds à l'étranger de manière légale et conforme sont soumises à des contrôles de qualification stricts et à des quotas, ce qui complique considérablement la tâche. Conséquence directe de ce filtrage politique : le nombre réel de traders chinois en devises est bien inférieur à la demande potentielle du marché. Dans un environnement concurrentiel avec si peu de participants, d'un point de vue théorique et statistique, les traders chinois sont naturellement plus susceptibles de se situer dans la tranche des 20 % de la « règle 80/20 ». Cette conclusion n'est pas subjective, mais une déduction objective basée sur la base de participation et l'intensité de la concurrence.
Cependant, il est important de comprendre que cet « avantage théorique » ne garantit pas la compétitivité réelle du marché et ne doit pas servir d'excuse à la complaisance ou au relâchement des efforts des traders dans l'amélioration de leurs compétences professionnelles. Si l'on considère le paysage concurrentiel global du marché mondial des changes, il est beaucoup plus difficile pour les traders chinois de véritablement rejoindre le groupe des 20 % de profiteurs que pour les participants d'autres marchés ouverts. Le problème principal réside dans le fait que les restrictions politiques non seulement filtrent les participants, mais freinent aussi, dans une certaine mesure, le développement de l'écosystème du trading forex. La Chine manque d'un système de formation au trading forex mature, de structures professionnelles de soutien à la recherche en investissement et de canaux de diffusion et d'échange théoriques conformes. Cela place les traders chinois dans une situation naturellement désavantageuse en termes de compréhension du marché, de développement de systèmes de trading et de développement des compétences en gestion des risques. Ils ne bénéficient pas de l'accès pratique aux connaissances professionnelles systématiques, aux informations de marché en temps réel et aux divers outils de trading dont bénéficient les traders étrangers. Ce fossé entre les écosystèmes signifie que même les traders performants dans la concurrence locale du « petit cercle » sont confrontés à des défis encore plus grands lorsqu'ils pénètrent le marché mondial.
Cependant, examiner la relation entre les restrictions politiques et les opportunités de marché sous un autre angle révèle souvent une valeur négligée. Dans de nombreux cas, des secteurs hautement réglementés ou restreints peuvent en réalité dissimuler des marges bénéficiaires plus élevées. Cette compréhension ne repose pas sur la spéculation, mais plutôt sur l'observation à long terme des principes du marché et une vérification pratique. Prenons mon expérience personnelle comme exemple. J'ai développé cette appréciation du marché au début de la trentaine, et mes initiatives entrepreneuriales ultérieures l'ont confirmée. À cette époque, j'ai fondé une entreprise et une usine de commerce extérieur, spécialisées dans la recherche, le développement et la fabrication de moules et de produits en plastique, exportés vers les marchés internationaux. J'ai finalement amassé mon premier million de dollars. À l'époque, j'avais partagé cette réussite avec un camarade de classe travaillant au sein du gouvernement de Xi'an, en lui disant : « La plupart des fonctionnaires sont des élites soumises à un processus de sélection rigoureux. Leur sécurité financière stable les protège des risques liés à l'entrepreneuriat et, naturellement, ils manquent de motivation pour prendre des risques. Mais si cette sécurité est supprimée et que chacun est contraint de compter sur ses propres capacités, comme des oiseaux à la recherche de nourriture, alors des personnes aux compétences médiocres comme nous n'auraient pas la possibilité de se lancer dans le commerce extérieur. Avec votre intelligence et votre capacité d'apprentissage, vous seriez sans aucun doute capable de faire mieux que nous si vous vous lanciez dans le secteur du commerce extérieur. » Le principal enseignement de cet échange est que plus un secteur présente de barrières à l'entrée ou de contraintes de risque, plus les rendements sont susceptibles d'être substantiels lorsqu'on surmonte ces obstacles et qu'on adopte une approche conforme.
Compte tenu de l'environnement politique du marché des changes chinois et des enseignements tirés de ces pratiques, les investisseurs chinois qui réunissent les conditions nécessaires (comme des fonds étrangers et une bonne connaissance des procédures de conformité transfrontalières) pour investir et négocier des devises à l'étranger devraient saisir les opportunités actuelles. La concurrence réduite et les marges bénéficiaires potentielles engendrées par les restrictions politiques créent une opportunité de marché unique, exigeant une approche professionnelle du développement de ce marché. Cela nécessite une étude systématique des principes de fonctionnement du marché mondial des changes et le développement d'un système de négociation adapté à la tolérance au risque de chacun. De plus, les investisseurs doivent surveiller de près les facteurs clés influençant les fluctuations des taux de change, tels que les politiques monétaires des banques centrales et la géopolitique internationale, et perfectionner continuellement leurs compétences en négociation. Plus important encore, les objectifs d'investissement personnels doivent être alignés sur la recherche de valeur à long terme. Tout en réalisant une croissance de leur patrimoine et en gagnant en reconnaissance sur le marché, les investisseurs peuvent également participer à l'allocation mondiale de capitaux grâce à des opérations de change conformes, contribuant ainsi à l'accumulation des réserves de change nationales et au développement du commerce extérieur, créant ainsi une synergie entre les intérêts personnels et nationaux. Cette approche d'investissement, alliant professionnalisme et valeur sociale, incarne parfaitement le principe consistant à « saisir les opportunités politiques et à capitaliser sur les opportunités de profit élevé ».

Dans le monde du trading bidirectionnel du forex, l'état d'esprit et le développement des compétences d'un trader sont inextricablement liés. L'ambition, trait psychologique fondamental, n'est pas statique, mais doit toujours être chérie. Même si, parfois, cette ambition brute a pu engendrer de la honte, cette soif de réussite demeure un moteur essentiel de la réussite à long terme.

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Lorsque la plupart des traders forex entrent sur le marché, ils nourrissent instinctivement une ambition débridée, parfois accompagnée d'un certain optimisme aveugle et d'un excès de confiance. Cet état d'esprit reflète essentiellement un manque de compréhension des complexités du marché : ils ne saisissent pas encore la complexité du marché des changes, influencé par de multiples facteurs tels que la macroéconomie mondiale, la géopolitique et les politiques des banques centrales. Ils ne perçoivent pas non plus les incertitudes qui sous-tendent les fluctuations à court terme. Ils sont encore moins conscients de leurs propres lacunes en matière de connaissances professionnelles, de gestion des risques et de gestion de l'état d'esprit. C'est un cas classique de « méconnaissance de ses propres limites ». Surtout pour les traders qui viennent d'entrer sur le marché et ont heureusement réalisé leurs premiers profits, ce succès à court terme peut facilement conduire à une mauvaise évaluation de leurs propres capacités, renforçant ainsi la conviction qu'ils peuvent tout faire. Cela conduit à négliger la mise en place d'un système de trading et à être vigilants face aux risques, préparant ainsi les bases de pertes ultérieures.
Cependant, après une longue période d'immersion sur le marché et l'expérience de fluctuations et de revers répétés, les traders entrent souvent dans une longue période de confusion et une « période noire », commençant même à douter de leur aptitude au trading forex. Certains tombent même dans le déni de leurs choix de vie. Pourtant, selon les lois de la croissance, cette période de doute n'est pas une mauvaise chose. Au contraire, elle peut être le point de départ d'un saut dans leur état d'esprit et leurs compétences. C'est précisément à travers des pertes et des revers continus que les traders commencent à véritablement réfléchir à leurs propres faiblesses et à comprendre la cause profonde de leur « incompétence » : il peut s'agir d'un manque de connaissance systématique du marché, d'un système de contrôle des risques défaillant ou d'une mentalité facilement influencée par les fluctuations à court terme. À ce stade, ils prendront l'initiative de mettre de côté leur confiance aveugle initiale, apprendront à affronter le marché avec humilité et commenceront à acquérir systématiquement les connaissances nécessaires au trading de devises (comme le mécanisme de formation des taux de change, l'interprétation des indicateurs macroéconomiques) et le bon sens (comme les caractéristiques de volatilité des différentes paires de devises, les règles de liquidité du marché). L'expérience (comme l'analyse des tendances historiques du marché et l'élaboration de stratégies pour faire face aux différentes conditions) et la technique (comme l'utilisation appropriée des indicateurs techniques et la construction d'un système de trading), associées à une prise de conscience de l'importance de l'entraînement psychologique, permettent de développer un état d'esprit de trading stable et rationnel, garantissant une prise de décision cohérente en période de volatilité.
Lorsque les traders parviennent à accumuler pleinement les connaissances, le bon sens, l'expérience et les compétences nécessaires au trading Forex, et qu'ils atteignent la maturité psychologique nécessaire pour aborder les incertitudes du marché avec sérénité, de nouveaux défis se présentent. Certains traders trop modestes peuvent tomber dans l'idée fausse de « méconnaître leurs propres capacités ». À force d'apprentissage et de réflexion, ils développent une approche prudente du marché, perdant sans s'en rendre compte leur confiance initiale. Même lorsqu'ils possèdent le potentiel de générer des profits réguliers, ils ont tendance à manquer des opportunités par excès d'hésitation. Cela exige des traders qu'ils réexaminent la valeur de l'ambition. Même si leur ambition naïve les a autrefois fait honte, ils doivent comprendre qu'au moment crucial de la réussite, une honte excessive et une faible estime de soi peuvent devenir des obstacles : elles peuvent les rendre hésitants à agir avec détermination à l'ouverture des marchés, les pousser à abandonner facilement les stratégies établies face à la volatilité et, à terme, les faire passer à côté de la réussite. Par conséquent, tout en possédant de solides compétences professionnelles, maintenir un niveau modéré d'arrogance et d'ambition peut en réalité donner le courage de percer dans les moments critiques, aidant ainsi les traders à exécuter leurs stratégies avec fermeté, à saisir les opportunités de marché fugaces et à éviter le dilemme de la « capacité mais incapacité à réussir » causé par une prudence excessive.
Fondamentalement, la gestion de l'ambition est un exercice d'équilibre dynamique pour les traders forex : dès leur entrée sur le marché, il faut se méfier du risque d'une ambition aveuglante et éviter un excès de confiance qui peut conduire à ignorer les risques. Face aux revers à long terme, il faut entretenir une étincelle d'ambition par la réflexion, empêchant le doute de saper la volonté de progresser. Une fois leur force établie, ils doivent raviver leur ambition avec une bonne dose d'ambition, évitant ainsi qu'une humilité excessive ne masque leurs capacités. C'est la seule façon de conserver à la fois l'admiration et le courage nécessaires pour réussir sur le marché complexe et volatil du forex, et ainsi parvenir à une croissance synergique de leurs compétences et de leur état d'esprit.

Dans le trading bidirectionnel des investissements forex, les traders performants passent souvent par un processus allant de la construction d'une logique à l'affinement des détails, pour finalement intégrer leurs compétences uniques. Ce processus améliore non seulement progressivement leurs compétences de trading, mais transforme également en profondeur leur état d'esprit et leurs connaissances.

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Avant tout, les traders forex performants comprennent qu'une logique de trading solide est la base du succès. Dans un environnement de marché complexe, une approximation de la vérité est souvent plus précieuse qu'une erreur absolue. De nombreux acteurs du marché manquent de compréhension logique ou ne respectent pas leurs plans de trading. Par conséquent, posséder une logique de trading claire et solide suffit à permettre aux traders de surperformer plus de 60 % des acteurs du marché. Cette logique leur permet non seulement de comprendre l'orientation générale du marché, mais aussi de conserver leur sang-froid et leur rationalité face à la volatilité, évitant ainsi les décisions impulsives motivées par les fluctuations à court terme.
Cependant, la logique seule ne suffit pas. Les traders performants doivent également prêter attention à chaque détail de leur trading. Les détails sont essentiels pour surmonter les obstacles majeurs, réaliser des percées et, in fine, réussir. De nombreux traders forex restent bloqués à ce stade, piégés par quelques détails clés, incapables de percer pendant trois à cinq ans, voire plus. Ceux qui maîtrisent tous les détails surpassent souvent plus de 90 % du marché. À partir de ce stade, les traders peuvent non seulement vivre du trading, mais aussi réaliser des profits stables. Améliorer ces détails exige non seulement du temps, mais aussi une compréhension approfondie du marché et une pratique continue.
En fin de compte, les traders forex performants assimilent la logique et les détails du trading pour en faire des compétences uniques. Ce processus d'internalisation s'apparente à la construction d'un fossé, conférant aux traders un avantage concurrentiel distinct sur le marché. Ce fossé détermine non seulement le potentiel d'un trader, mais dépend également de son expérience et de son talent personnels. Ce n'est qu'à ce stade que les traders peuvent atteindre une liberté totale et le plaisir ultime du trading. Cet état d'esprit ne s'acquiert pas du jour au lendemain ; il s'acquiert progressivement grâce à une pratique, une réflexion et une internalisation à long terme.
Dans le trading Forex bidirectionnel, les traders doivent constamment itérer, de la logique aux détails, puis à l'internalisation. Ce processus améliore non seulement les compétences de trading, mais transforme également en profondeur l'état d'esprit et les capacités cognitives du trader. En construisant une logique de trading claire, en affinant les détails et en internalisant ces compétences pour en faire des avantages uniques, les traders peuvent atteindre une croissance stable et durable sur un marché complexe et volatil et, à terme, atteindre le summum de leurs prouesses en trading.

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