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Die Monetary Authority of Singapore (MAS) hat chinesischen Staatsbürgern die Eröffnung von Devisenhandelskonten nicht ausdrücklich verboten. Broker legen jedoch in der Regel strenge Compliance-Vorgaben für chinesische Staatsbürger fest.
Im Bereich des Devisenhandels, insbesondere bei Investitionen in Festlandchina, hat die MAS chinesischen Staatsbürgern die Eröffnung von Devisenhandelskonten zwar nicht explizit untersagt, regulierte Forex-Broker legen jedoch generell strenge Compliance-Vorgaben für chinesische Staatsbürger fest, insbesondere für solche mit langjährigem Wohnsitz in Festlandchina. Die meisten Institute haben die Kontoeröffnung für Personen mit ausschließlich chinesischer Staatsbürgerschaft eingeschränkt oder sogar ausgesetzt. Der Hauptgrund hierfür liegt in den strengen Anforderungen der grenzüberschreitenden regulatorischen Koordinierung und Compliance sowie den Beschränkungen des Geldwäschebekämpfungssystems (AML). Die relevanten Richtlinien, Kontoeröffnungsgrenzen, Compliance-Risiken und mögliche Lösungsansätze werden im Folgenden zusammengefasst.
Aus politischer Sicht schließt der Regulierungsrahmen der MAS chinesische Staatsbürger nicht explizit von der Gruppe aus, der die Eröffnung von Konten untersagt ist. Allerdings verpflichten die „Know Your Customer“-Richtlinien (KYC), die Geldwäschebestimmungen und die Vorschriften für grenzüberschreitende Finanzgeschäfte Broker zu klaren Kundenverifizierungspflichten und erhöhen damit indirekt die Anforderungen an die Kontoeröffnung für chinesische Staatsbürger. Konkret müssen Broker die Identitätsinformationen des Antragstellers, seinen tatsächlichen Aufenthaltsstatus, die Rechtmäßigkeit der Geldquellen und die Eignung der Anlage umfassend prüfen. Sie müssen zudem aktiv mit den einschlägigen nationalen und internationalen Devisenbestimmungen und den Aufsichtsanforderungen für grenzüberschreitende Investitionen zusammenarbeiten, beispielsweise die jährliche Devisenkaufgrenze von 50.000 US-Dollar für Privatpersonen strikt einhalten und jegliche Unterstützung von Kunden bei illegalen grenzüberschreitenden Geldtransfers untersagen. Diese Anforderungen bilden zusammen die Grundlage für die Überprüfung chinesischer Staatsbürger durch Broker bei der Kontoeröffnung.
In der Praxis unterscheiden sich die Zugangsbedingungen für chinesische Staatsbürger mit unterschiedlichem Status erheblich. Chinesische Staatsbürger mit einem Singapore Employment Pass (EP), Student Pass oder Permanent Resident Status (PR) genießen im Rahmen der regulatorischen Bestimmungen Priorität bei der Kontoeröffnung. Sie können Anträge auf Kontoeröffnung regulär bei von der MAS lizenzierten Brokern einreichen. Zu den Kernanforderungen gehören ein vollständiger Nachweis des Wohnsitzes in Singapur (z. B. Mietvertrag, Nebenkostenabrechnung usw.), ein gültiges Visum oder Aufenthaltsdokument sowie ein Nachweis über ausreichende finanzielle Mittel (z. B. Gehaltsabrechnungen, Vermögenszertifikate usw.). Das Prüfverfahren entspricht im Wesentlichen dem für andere in Singapur ansässige Anleger. Im Gegensatz dazu ist es für Festlandchinesen mit lediglich einem Personalausweis des Festlandes und einem Touristenvisum deutlich schwieriger, ein Konto zu eröffnen. Die meisten von der MAS lizenzierten Broker akzeptieren ausdrücklich keine Kontoeröffnungsanträge von Kunden mit diesem Status. Nur wenige Institute bieten Kontoeröffnungskanäle für Kunden mit ausschließlich chinesischer Staatsbürgerschaft an. Diese Institute setzen jedoch extrem hohe Vermögensgrenzen und verlangen in der Regel einen Vermögensnachweis von über 200.000 US-Dollar sowie strenge Prüfverfahren wie videoüberwachte Interviews und eine eingehende Überprüfung der Herkunft der Gelder. Der gesamte Kontoeröffnungsprozess ist lang und die Prüfungsanforderungen sind streng. Darüber hinaus ist es wichtig zu verstehen, dass die Versuche einiger Kunden vom chinesischen Festland, die regulatorischen Hürden der MAS durch die Nutzung ausländischer Brokerlizenzen zu umgehen, mit mehreren Einschränkungen verbunden sind: Erstens ist die strikte Einhaltung der jeweiligen Vorschriften der zuständigen Regulierungsregion erforderlich, wie beispielsweise die Hebelbegrenzung von 30:1 der britischen FCA für den Devisenhandel von Privatkunden. Zweitens sind diese Konten nicht durch das Regulierungssystem der MAS geschützt, sodass Anleger nicht von den lokalen Anlegerschutzmechanismen Singapurs profitieren können, was zu erheblichen Defiziten im Rechtsschutz führt.
Chinesische Staatsbürger, die Devisenanlagekonten im Rahmen des Regulierungssystems der MAS eröffnen, müssen die zentralen Compliance-Anforderungen und potenziellen Risikohinweise genau beachten. Im Hinblick auf die Sicherheit der Gelder und den regulatorischen Schutz setzen sich Anleger, die Konten bei Brokern ohne Lizenz der MAS oder bei Plattformen ohne jegliche regulatorische Zulassung eröffnen, zahlreichen Risiken aus. Dazu gehören mangelnde Sicherheit der Gelder, illegale Hebelwirkung und illegale grenzüberschreitende Geldtransfers. Solche Plattformen agieren häufig außerhalb der Regulierung, was es Anlegern extrem erschwert, im Falle von Veruntreuung oder Zusammenbruch der Plattform Entschädigung zu erhalten. Selbst bei der Wahl eines im Ausland lizenzierten Brokers ist es unerlässlich, die Echtheit der regulatorischen Zulassungen, die Vollständigkeit der Mechanismen zur Kundentrennung und den konkreten Inhalt der Anlegerschutzrichtlinien vorab über offizielle Kanäle zu überprüfen, um Verluste aufgrund unzureichender Überprüfung der regulatorischen Informationen zu vermeiden. Was die Einhaltung der grenzüberschreitenden Vorschriften betrifft, müssen chinesische Staatsbürger die geltenden Bestimmungen zum Devisenmanagement innerhalb und außerhalb Chinas strikt befolgen. Es ist strengstens verboten, Gelder für Deviseninvestitionen über illegale Kanäle zu transferieren, beispielsweise durch das Ausleihen von Devisenkaufkontingenten oder die Nutzung von Schattenbanken. Solche Handlungen verstoßen gegen geltende Gesetze und Vorschriften und können administrative Strafen nach sich ziehen. Darüber hinaus müssen chinesische Staatsbürger bei der Kontoeröffnung bei einem Broker aktiv am KYC-Verifizierungsprozess mitwirken und wahrheitsgemäße und vollständige Identitätsangaben, einen Adressnachweis sowie einen Nachweis über die Herkunft der Gelder vorlegen. Falsche Angaben können zur Sperrung oder Schließung des Kontos führen, und die angelegten Gelder sind möglicherweise nicht mehr regulär abhebbar.
Chinesischen Staatsbürgern, die ein Konto eröffnen möchten, stehen je nach ihren individuellen Umständen folgende Möglichkeiten offen: Besitzen Sie bereits ein Langzeitvisum oder einen Aufenthaltsstatus in Singapur (z. B. EP, Studentenvisum, PR usw.), sollten Sie die vollständigen Antragsunterlagen, einschließlich des Nachweises Ihres Wohnsitzes, gültiger Aufenthaltsdokumente und eines Nachweises über Ihre finanziellen Mittel (z. B. Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge usw.), vorbereiten und den Antrag direkt bei einem von der MAS lizenzierten Broker einreichen. Die Genehmigungsquote für solche Anträge ist relativ hoch, und das Konto unterliegt der Regulierung und dem Schutz der MAS. Zweitens: Wenn Sie ausschließlich chinesischer Staatsbürger vom Festland sind und die Kriterien für vermögende Privatkunden erfüllen, können Sie von der MAS lizenzierte Broker auswählen, die explizit vermögende Privatkunden vom Festland akzeptieren. Die Institute müssen vorab konforme Vermögenszertifikate, detaillierte Erläuterungen zur Herkunft der Gelder, gültige Ausweisdokumente und einen Nachweis über Ihre Adresse auf dem Festland vorlegen. Sie müssen den gesamten Prüfprozess, einschließlich Videoverifizierung und Risikobewertung, wie erforderlich durchlaufen. Sie müssen kontinuierlich mit den Instituten hinsichtlich der Einhaltung der Vorschriften und der Aktualisierung der Informationen kooperieren. Drittens: Wenn die beiden oben genannten Bedingungen nicht erfüllt werden können, können Sie von der Hongkonger SFC lizenzierte Broker in Betracht ziehen. Diese Institute haben relativ klare Richtlinien zur Kontoeröffnung für Kunden vom Festland und werden von der Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) streng reguliert. Ihre Umsetzungsstandards in Bereichen wie der Trennung von Kundengeldern und dem Anlegerschutz sind umfassender, wodurch sie besser für die Anforderungen an die Kontoeröffnung von ausschließlich chinesischen Kunden vom Festland geeignet sind.
Die japanische Finanzdienstleistungsbehörde (JFSA) definiert den Devisenhandel mit Hebelwirkung (FX) gemäß dem Gesetz über Finanzinstrumente und den zugehörigen Verwaltungsvorschriften als „spezifiziertes Finanzprodukt“ und wendet ein strenges Territorialprinzip an.
Die regulatorische Logik basiert auf „Anlegerschutz und Marktstabilität“ und nicht auf einer reinen Diskriminierung aufgrund der Nationalität: Sofern ein Kunde nicht als „japanischer Einwohner“ identifiziert wird, ist es ihm unabhängig von seinem Aufenthaltsstatus oder seiner Einreisehistorie untersagt, Devisenhandelsdienstleistungen mit Hebelwirkung von lizenzierten Instituten in Anspruch zu nehmen. Diese Regelung ist zwingend; Broker, die dagegen verstoßen, begehen „unlautere Geschäftspraktiken“ und müssen mit Geschäftsunterbrechungen, Bußgeldern und sogar strafrechtlicher Verfolgung rechnen.
Die Kriterien für die Bestimmung des Status als „japanischer Einwohner“ sind in den „Leitlinien zum Anlegerschutz im Finanzinstrumentenhandel“ der JFSA klar definiert: Der Nachweis des Wohnsitzes in Japan sowie die Original-Aufenthaltsbescheinigung oder -Karte müssen gleichzeitig vorgelegt werden, und der Wohnsitz muss seit mindestens sechs Monaten eine feste Adresse sein. Chinesische Staatsbürger, die lediglich über einen Reisepass, einen chinesischen Personalausweis oder ein Kurzzeitvisum für Japan verfügen, erfüllen diese Anforderungen nicht, weshalb ihre Kontoeröffnung systemweit blockiert wird. Dieses Verbot gilt ausnahmslos für alle von der JFSA regulierten, lizenzierten Unternehmen der Kategorie 1 im Finanzinstrumentenhandel, einschließlich führender Plattformen.
Es ist wichtig zu beachten, dass das Verbot nur für den Margin-Handel, eine Art gehebelter Derivate, gilt. Für nicht gehebelte Devisenkassageschäfte schließt das japanische Bankengesetz Nichtansässige nicht aus. Einige Großbanken (wie die Mitsubishi UFJ Bank und die Sumitomo Mitsui Banking Corporation) ermöglichen Ausländern mit Kurzzeitvisa die Eröffnung regulärer Devisenkonten, sofern diese strenge KYC-Prüfungen und eine Überprüfung der Geldherkunft durchlaufen. Die Kontofunktionen sind auf Ein- und Auszahlungen beschränkt; Margin Netting und Hebelwirkung sind verboten. Versucht ein Kunde, die Identitätsprüfung durch Fälschung von Meldebescheinigungen, Verwendung einer fremden Adresse oder die Nutzung eines Offshore-Agenten zu umgehen, friert die Plattform das Konto umgehend ein und leitet nach Entdeckung die Liquidation ein. Die betreffenden Gelder können an die Staatsanwaltschaft Tokio zur Untersuchung wegen des Verdachts der Geldwäsche überwiesen werden. Gleichzeitig verstößt dieses Verhalten gegen die chinesischen Devisenkontrollbestimmungen, insbesondere gegen das Verbot der falschen Angabe des Verwendungszwecks von Geldern. Betroffene Personen in China müssen mit Verwaltungsstrafen der Staatlichen Devisenverwaltung und negativen Auswirkungen auf ihre Kreditwürdigkeit rechnen.
Alternativ können chinesische Staatsbürger, die in Yen investieren möchten, internationale Broker mit Lizenzen der britischen FCA, der australischen ASIC oder der Hongkonger SFC nutzen und CFD- oder Spot-Transaktionen mit den von diesen Brokern angebotenen Yen-Währungspaaren durchführen. Bei der Wahl einer Plattform ist es dennoch unerlässlich, die Vertragspartner, die Bank, die die Gelder verwaltet, den Gerichtsstand für Streitbeilegung und die Nutzung von IP-Adressen aus Festlandchina zu überprüfen, um Betrug im Ausland zu vermeiden. Gelder, die das Land verlassen, unterliegen der jährlichen Devisenkaufquote Chinas von 50.000 US-Dollar. Der Verwendungszweck muss wahrheitsgemäß und nachvollziehbar angegeben werden, beispielsweise mit „Tourismus“ oder „Bildung“. Es ist verboten, die Quote durch aufgeteilte Transaktionen, inoffizielle Banken oder außerbörsliche Kryptowährungsbörsen zu umgehen. Andernfalls können inländische Banken weitere Devisenkäufe gemäß den „Detaillierten Regeln für die Durchführung von Devisengeschäften für Privatkunden“ aussetzen.
Kurz gesagt: Das territoriale Regulierungsprinzip der JFSA schließt Nichtansässige vom Devisenmarkt für Privatkunden aus. Es gibt praktisch keine Möglichkeit für chinesische Staatsbürger, legal Konten auf japanischen Plattformen zu eröffnen. Die einzige praktikable Option besteht darin, indirekt über lizenzierte Institute in anderen Ländern in Yen-Anlagen zu investieren und gleichzeitig die Verpflichtungen gemäß den chinesischen Devisenkontrollen zu erfüllen. Jeder Versuch, das Verbot durch Strohmänner oder Offshore-Briefkastenfirmen zu umgehen, birgt ein hohes Risiko, von chinesischen und japanischen Aufsichtsbehörden zur Rechenschaft gezogen zu werden. Die finanziellen und rechtlichen Risiken sind unkontrollierbar und sollten mit äußerster Vorsicht vermieden werden.
Der EU-Rechtsrahmen enthält keine Bestimmungen, die chinesischen Staatsbürgern die Eröffnung von Handelskonten direkt verbieten. Dies bedeutet jedoch nicht, dass chinesische Staatsbürger Devisenhandelsdienstleistungen innerhalb des EU-Rechtsrahmens problemlos nutzen können.
Im Bereich des Devisenhandels umfasst der EU-Rechtsrahmen insbesondere die von der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) erlassenen Vorschriften sowie Kernverordnungen wie die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente II (MiFID II) und die Verordnung über Märkte für Finanzinstrumente (MiFIR). Obwohl die EU-Richtlinien keine Bestimmungen enthalten, die chinesischen Staatsbürgern die Eröffnung von Handelskonten direkt verbieten, bedeutet dies nicht, dass sie Devisenhandelsdienstleistungen im Rahmen der EU-Regulierung problemlos nutzen können. Aufgrund der strengen regulatorischen Anforderungen, der von Brokern vorgenommenen individuellen Anpassungen ihrer Geschäftstätigkeit und der kombinierten Auswirkungen grenzüberschreitender und geopolitischer Compliance-Risiken sind chinesische Staatsbürger im Rahmen der EU-Regulierung mit erheblichen Einschränkungen bei der Eröffnung von Devisenkonten und beim tatsächlichen Handel konfrontiert. Diese Einschränkungen resultieren nicht aus expliziten gesetzlichen Verboten, sondern aus dem Zusammenwirken mehrerer Faktoren.
Aus regulatorischer Sicht verwenden die EU-Richtlinien MiFID II und ESMA die Nationalität des Kunden nicht als Hauptkriterium. Ihr Hauptanwendungsbereich liegt vielmehr darin, ob der Broker, der Devisenhandelsdienstleistungen anbietet, über eine rechtliche Zulassung im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) verfügt. Das bedeutet, dass ein Broker, solange er über eine gültige Wertpapierlizenz aus dem EWR verfügt, unabhängig vom weltweiten Standort seiner Kunden die einheitlichen EU-Regulierungsanforderungen strikt einhalten muss. Diese Anforderungen umfassen insbesondere eine Hebelbegrenzung von maximal 1:30 für Privatkunden, die Einrichtung eines Mechanismus zum Schutz vor negativen Kontoständen, um zu verhindern, dass Kundenverluste das tatsächliche Kontoguthaben übersteigen, ein vollständiges Verbot jeglicher Handelsboni sowie die obligatorische Erfüllung aller Offenlegungspflichten bezüglich Risiken. Für chinesische Staatsbürger, die ein Forex-Handelskonto im EU-Regulierungssystem eröffnen möchten, besteht das Problem nicht primär in einem rechtlichen Hindernis wie einem „Kontoeröffnungsverbot“, sondern vielmehr in der bedingungslosen Akzeptanz der genannten regulatorischen Bestimmungen. Ihre Handelsaktivitäten und die Kontoverwaltung müssen den einheitlichen Compliance-Standards der EU entsprechen. Es ist anzumerken, dass die von der britischen Finanzaufsichtsbehörde (FCA) festgelegten regulatorischen Bestimmungen trotz des formellen Austritts Großbritanniens aus der EU weitgehend mit dem regulatorischen Rahmenwerk der ESMA übereinstimmen und durch nationale Gesetzgebung gleichwertige regulatorische Standards für Kunden aus Nicht-EU-Ländern geschaffen wurden. Wenn chinesische Staatsbürger also ein Konto bei einem von der britischen FCA regulierten Broker eröffnen, unterliegen sie im Wesentlichen denselben regulatorischen Beschränkungen wie im EU-System.
Im realen Marktgeschehen beschränken die meisten Broker mit gültigen EU-Lizenzen proaktiv die Kontoeröffnungsanträge chinesischer Staatsbürger oder leiten diese an spezielle Kanäle weiter. Diese proaktive Beschränkung ist auf mehrere Kernfaktoren zurückzuführen. Aus Sicht der Kostenkontrolle im Bereich Compliance verpflichten die strengen EU-Geldwäschebestimmungen Broker zu umfassenden und sorgfältigen Kundenprüfungen bei ausländischen Kunden. Die Prozesse zur Überprüfung der Identität chinesischer Staatsbürger im Ausland, der Echtheit gültiger Nachweise über ihren Wohnsitz (z. B. Stromrechnungen, Kontoauszüge usw.) und der Herkunft der Gelder sind nicht nur aufwendig und zeitintensiv, sondern erfordern auch einen erheblichen Aufwand an personellen und materiellen Ressourcen, was die Compliance-Kosten der Broker deutlich erhöht. Vor diesem Hintergrund lehnen einige Broker, um Kostendruck und potenzielle Risiken zu vermeiden, Kontoeröffnungsanträge chinesischer Staatsbürger direkt ab oder stellen die entsprechenden Dienstleistungen ein. Aus Sicht der Vermeidung grenzüberschreitender regulatorischer Risiken befürchten EU-lizenzierte Broker, dass die Bereitstellung von Devisenhandelsdienstleistungen für chinesische Staatsbürger Konflikte zwischen chinesischen und EU-Regulierungsvorschriften auslösen und zu Compliance-Streitigkeiten oder sogar regulatorischen Strafen führen könnte, da Festlandchina den Devisenhandel mit Margin für Privatkunden noch nicht offiziell zugelassen hat. Daher verweisen sie chinesische Kunden häufig an ihre Offshore-Gesellschaften, beispielsweise an Tochtergesellschaften, die von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) reguliert werden, oder an Niederlassungen auf Offshore-Inseln. Obwohl diese Offshore-Gesellschaften mit ihren EU-Muttergesellschaften verbunden sein können, unterliegen sie nicht direkt der EU-Masterlizenz und umgehen so einige zentrale EU-Regulierungsauflagen. Da die ESMA 2018 die Hebelbeschränkungen für den Devisenhandel für Privatkunden deutlich verschärft hat, ist die Attraktivität von Devisenkonten innerhalb des EU-Regulierungssystems für globale Investoren erheblich gesunken. Um Betriebsgewinne und Compliance-Risiken in Einklang zu bringen, haben die meisten Broker ihre Kundenservice-Strategien schrittweise angepasst und priorisieren nun Kunden in der EU und in Märkten mit geringeren Compliance-Kosten und kontrollierbaren Risiken. Für Kunden in Nicht-EU-Regionen wie China, die mit hohen Compliance-Kosten und unsicheren regulatorischen Risiken konfrontiert sind, werden differenzierte Service-Strategien angewendet. Dazu gehören die Begrenzung der Kundenzahl, die Abschreckung von Kunden vom Markteintritt oder die Weiterleitung an Offshore-Unterkonten.
Basierend auf realen Kontoeröffnungsszenarien sehen sich chinesische Staatsbürger bei der Beantragung eines Devisenkontos im Rahmen der EU-Regulierung hauptsächlich mit drei typischen Situationen konfrontiert. Die erste Art der Ablehnung ist die direkte Ablehnung der Kontoeröffnung. Einige EU-lizenzierte Broker, die ihre Compliance-Richtlinien streng durchsetzen, insbesondere einige von der britischen FCA autorisierte Plattformen, geben auf ihren Seiten zur Kontoeröffnung ausdrücklich an, dass sie keine Anträge von Kunden mit chinesischer Staatsangehörigkeit oder Wohnsitz in Festlandchina annehmen. Andere Broker versäumen es im Rahmen des KYC-Prozesses (Know Your Customer), die grenzüberschreitende Sorgfaltsprüfung für chinesische Staatsbürger abzuschließen, was letztendlich zur Ablehnung des Kontoeröffnungsantrags führt. Die zweite Art ist die Weiterleitung zu einem Offshore-Unterkonto. Dies ist gängige Praxis bei vielen großen internationalen Brokern. Diese Broker verweisen chinesische Kunden zur Kontoeröffnung an ihre Offshore-Tochtergesellschaften, die von der CySEC, der Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) usw. reguliert werden. Obwohl diese Offshore-Konten möglicherweise Marken- oder Eigenkapitalverbindungen zum EU-Mutterkonzern aufweisen, werden sie nicht direkt von der EU-Masterlizenz reguliert. Daher sind sie hinsichtlich Hebeleinstellungen und Handelsregeln relativ flexibler, die entsprechenden Anlegerschutz- und Fondssicherheitsstandards sind jedoch in der Regel niedriger als bei Konten mit EU-Masterlizenz. Die dritte Option beinhaltet einen strengen KYC-Verifizierungsprozess. Einige EU-lizenzierte Broker, die chinesische Staatsbürger akzeptieren, verlangen von ihren Kunden einen vollständigen Satz an Qualifikationsdokumenten, darunter einen gültigen Reisepass, einen Nachweis über eine detaillierte Adresse in Festlandchina, Kontoauszüge der letzten sechs Monate und einen Nachweis über die Herkunft der Gelder (z. B. Gehaltsabrechnungen, Kapitalertragsbescheinigungen usw.). Zusätzlich ist eine Video-Interview-Verifizierung erforderlich. Das gesamte Verfahren ist aufwendig und die Prüfstandards sind streng, was zu einer relativ niedrigen Erfolgsquote bei der Kontoeröffnung führt.
Bei der Planung der Eröffnung und des Handels mit Devisenkonten im Rahmen der EU-Regulierung sollten chinesische Staatsbürger die entsprechenden Compliance-Anforderungen und potenziellen Risiken genau beachten. Bezüglich der inländischen regulatorischen Risiken gilt in Festlandchina gemäß den „Maßnahmen zur Verwaltung des Devisenhandels von Privatpersonen“ und den zugehörigen Durchführungsbestimmungen ein jährliches Devisenkauflimit von 50.000 US-Dollar für Privatpersonen. Grenzüberschreitende Devisentransaktionen müssen über inländische Finanzinstitute abgewickelt werden, die über die entsprechenden gesetzlichen Geschäftslizenzen verfügen. Es ist strengstens verboten, die Quotenüberwachung oder die Anforderungen an die Echtheitsprüfung durch Aufteilung von Devisenkäufen oder Verwendung gefälschter Handelsdokumente zu umgehen. Einzahlungen auf EU-regulierte Konten über illegale Wege wie private Überweisungen oder Kryptowährungstransfers können zur Einfrierung von Geldern, zu Verwaltungsstrafen für Einzelpersonen und in schweren Fällen sogar zu strafrechtlichen Anklagen führen. Was die Kontosicherheit betrifft, verfügen Konten mit EU-Masterlizenz in der Regel über umfassende Anlegerentschädigungsprogramme. Beispielsweise liegt die Entschädigungsobergrenze im Rahmen der britischen FCA-Regulierung bei 85.000 £. Die meisten Offshore-Unterkonten in ihren jeweiligen Jurisdiktionen bieten jedoch keine vergleichbaren Anlegerentschädigungsmechanismen oder nur extrem niedrige Entschädigungsbeträge. Die Sicherheit der Gelder auf diesen Unterkonten hängt vollständig von der operativen Stärke und dem Ruf des Brokers ab, was ein deutlich höheres Risiko birgt. Hinsichtlich der Überprüfung der regulatorischen Konsistenz ist anzumerken, dass, obwohl einige Offshore-Tochtergesellschaften von Brokern behaupten, „von der EU reguliert“ zu sein, in der Praxis Diskrepanzen bei der Umsetzung der Vorschriften bestehen können. Daher sollten Anleger vor der Kontoeröffnung die Gültigkeit der Brokerlizenz, den Geschäftsbereich und die Teilnahme an Anlegerentschädigungsprogrammen über die offiziellen Websites der Aufsichtsbehörden (wie z. B. die offiziellen Anfragesysteme der FCA und CySEC) überprüfen, um unautorisierte oder betrügerische Plattformen zu vermeiden.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die EU-Regulierung zwar chinesische Staatsbürger nicht rechtlich daran hindert, Forex-Handelskonten zu eröffnen, die von Brokern aufgrund von Compliance-Kosten und -Risiken proaktiv auferlegten Beschränkungen in Verbindung mit den strengen Compliance-Vorgaben der EU die Kontoeröffnung jedoch erheblich erschweren. Dies führt zu einer geringeren Anzahl verfügbarer regulierter Plattformen, und in den meisten Fällen werden Interessenten auf Offshore-Konten mit vergleichsweise schwächerem Schutz verwiesen. Daher wird chinesischen Staatsbürgern, die ein solches Konto eröffnen möchten, empfohlen, große, führende Broker zu bevorzugen, die sowohl über eine primäre EU-Lizenz (wie die der britischen FCA oder der deutschen BaFin) als auch über eine gültige Offshore-Lizenz verfügen. Diese Institute besitzen in der Regel robustere Compliance-Systeme und Risikomanagement-Kapazitäten. Während des Kontoeröffnungsprozesses ist es entscheidend, die KYC-Verifizierungsverfahren des Brokers strikt zu befolgen und vollständige und authentische Ausweisdokumente, einen Adressnachweis und einen Nachweis über die vorhandenen Mittel im Voraus bereitzuhalten. Stellen Sie sicher, dass die Herkunft der Gelder den relevanten Compliance-Anforderungen sowohl in Festlandchina als auch in der EU entspricht und verhindern Sie konsequent illegale Einzahlungen. Darüber hinaus ist es unerlässlich, vor der Kontoeröffnung die Authentizität und Gültigkeit der Plattformqualifikationen über die offizielle Website der Aufsichtsbehörde zu überprüfen und sich über deren regulatorischen Geltungsbereich und Anlegerschutzmaßnahmen zu informieren, um die mit unregulierten oder kopierten Plattformen verbundenen finanziellen Sicherheitsrisiken wirksam zu vermeiden.
Kanadische Vorschriften verbieten chinesischen Staatsbürgern nicht die Teilnahme am Devisenhandel mit Margin, verfolgen jedoch faktisch die Praxis, Konten für Kunden vom chinesischen Festland abzulehnen, die keinen Nachweis über ihren Wohnsitz in Kanada vorlegen können.
In Kanada ist der Devisenhandel mit Margin einheitlich reguliert und unterliegt der Aufsicht der Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). Weder Bundes- noch Provinzgesetze sehen für chinesische Staatsbürger prohibitive oder quantitative Beschränkungen vor. Aufgrund grenzüberschreitender Compliance-Kosten, der Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Unsicherheit bezüglich paralleler Regulierungen in China wenden lizenzierte Broker in der Regel eigene, lokale Prüfkriterien für die Kundenaufnahme an. Dies erschwert es chinesischen Passinhabern mit Wohnsitz auf dem chinesischen Festland, in der Praxis Konten zu eröffnen. Diese Einschränkung beruht nicht auf expliziten staatlichen Verboten, sondern auf einer unternehmerischen Entscheidung der Broker, die unter verschiedenen Zwängen getroffen wird, darunter die Anforderungen an die Kundenidentifizierung (KYC), die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (CDD) und die Deckung durch den Verbraucherentschädigungsfonds (CIPF).
Die Mitgliedschaftsregeln der IIROC verpflichten Mitgliedsunternehmen, dieselben Eignungsprüfungen, die gleiche Trennung von Kundengeldern und die gleichen täglichen Risikoberichtspflichten für „nichtansässige“ Kunden anzuwenden wie für kanadische Einwohner. Sie legen jedoch keine einheitliche Definition für „nichtansässig“ fest. Aus diesem Grund haben die meisten Broker in ihren internen Compliance-Richtlinien eine strenge Schwelle festgelegt, die einen Nachweis über eine kanadische Adresse oder einen Wohnsitz von mindestens sechs Monaten verlangt. Sie nutzen das Adressverifizierungssystem (AVS) und Daten von Kreditauskunfteien für die automatisierte Überprüfung. Sind ein Personalausweis aus Festlandchina, ein Melderegisterauszug oder Rechnungen von Versorgungsunternehmen der letzten drei Monate nicht in der AVS-Datenbank vorhanden, stuft das System den Antragsteller als „hohes Risiko und nicht verifizierbar“ ein, und die Kontoeröffnung wird automatisch abgebrochen. Kann der Kunde in der manuellen Prüfung keine kanadischen Kontoauszüge, eine Steuernummer der kanadischen Steuerbehörde (CRA) oder ein Schreiben seines Arbeitgebers vorlegen, wird er ebenfalls als „nicht akzeptabler Kunde“ eingestuft. Daher werden Antragsteller mit Wohnsitz in Festlandchina, selbst mit gültigem Reisepass, oft schon im ersten Schritt vom System abgelehnt, anstatt einer expliziten Regelung zur Nationalität unterworfen zu sein.
Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche erhöhen die Markteintrittskosten zusätzlich. Gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (PCMLTFA) löst eine einzelne Einzahlung von über 10.000 CAD eine Meldung über große Transaktionen aus. Broker sind daher verpflichtet, den Nachweis über den wirtschaftlich Berechtigten der Gelder zu sichern. Für Gelder aus Festlandchina benötigen Institute notariell beglaubigte Kontoauszüge, Steuerzahlungsbescheinigungen und Devisenregistrierungsbescheinigungen für Auslandsinvestitionen. Letztere sind jedoch im Rahmen der geltenden chinesischen Devisenbestimmungen für den Devisenhandel mit Margin für Privatkunden nicht zulässig, was zu einer unvollständigen Dokumentation der Geldlegalität führt. Um nicht vom Financial Transactions and Reports Analysis Centre (FINTRAC) als „nicht den Sorgfaltspflichten nachgekommen“ gelistet zu werden, blockieren Broker häufig direkt beim Kundenzugang IP-Adressen aus Festlandchina und fügen in die Skripte ihrer Callcenter einen klaren Hinweis ein: „Wir akzeptieren keine Kunden, die lediglich einen Wohnsitznachweis in Festlandchina vorweisen können.“
Die entsprechenden Einschränkungen der chinesischen Gesetzgebung wirken sich auch auf Geschäftsentscheidungen in Kanada aus. Die „Detaillierten Durchführungsbestimmungen zu den Maßnahmen zur Verwaltung des individuellen Devisenverkehrs“ führen „Margin-Trading im Ausland“ als verbotenen Zweck für Devisenkäufe auf. Die Staatliche Devisenverwaltung verfolgt eine strikte Linie gegen Split-Devisenkäufe, Schattenbanken und außerbörsliche Kryptowährungsbörsen. Wenn IIROC-Mitgliedsunternehmen aktiv Kunden in Festlandchina ansprechen, sei es über Websites in vereinfachtem Chinesisch oder inländische soziale Medien, können sie als „unlizenziert in China tätig“ gelten, was grenzüberschreitende Meldeverfahren der chinesischen Sicherheitsbehörden, der Cybersicherheitsbehörde und der Devisenverwaltung auslöst. Um potenzielle Reputationsrisiken zu minimieren, fügen die meisten Mitglieder ihren Nutzungsbedingungen Klauseln hinzu, die Dienstleistungen für Einwohner bestimmter Länder untersagen, und nutzen geografische IP-Sperren und Vorwahlfilter, um Transaktionen technisch zu unterbinden.
Der unterschiedliche Umfang des chinesischen Anlegerentschädigungsfonds (CIPF) verringert zusätzlich den Anreiz für Broker, Kunden mit Wohnsitz außerhalb Chinas zu akzeptieren. Die Satzung des CIPF sieht einen Insolvenzschutz von bis zu 1 Million CAD ausschließlich für Konten von „kanadischen Einwohnern“ vor, deren Wohnsitz anhand des doppelten Kriteriums „Hauptwohnsitz“ und „steuerlicher Wohnsitz“ bestimmt wird. Selbst wenn es einem Kunden gelingt, ein Konto mit einer falschen Adresse zu eröffnen, kann der CIPF nach Überprüfung die Entschädigung verweigern, falls die Plattform insolvent wird. Der Kunde kann nur als gewöhnlicher Gläubiger ein Insolvenzverfahren einleiten, mit einer Bearbeitungszeit von drei bis fünf Jahren. Für Broker erhöht die Akzeptanz von Nichtansässigen nicht nur die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften, sondern kann auch zu zusätzlichen Rechtsstreitigkeiten aufgrund von Entschädigungsstreitigkeiten führen. Daher tendiert ihre Geschäftsstrategie eher dazu, die Kontoeröffnung abzulehnen, als später eines hinzuzufügen.
Für chinesische Staatsbürger, die bereits eine kanadische Daueraufenthaltskarte (PR), ein Arbeitsvisum (WP) oder ein Studentenvisum (SP) besitzen, ist der Weg zur Einhaltung der Vorschriften relativ einfach: Mit Nachweis des Wohnsitzes in Kanada, der Sozialversicherungsnummer (SIN) und der Steuernummer der CRA können sie einen Standardantrag zur Kontoeröffnung bei einem IIROC-Mitglied einreichen. Die Gelder werden innerhalb des kanadischen Bankensystems getrennt verwahrt, Transaktionsberichte werden in Echtzeit an das IIROC-Backend übermittelt und genießen vollen Schutz gemäß CIPF. Anleger mit Wohnsitz in Festlandchina, die den oben genannten Wohnsitznachweis nicht erbringen können, können sich nur an Offshore-Gesellschaften innerhalb derselben Unternehmensgruppe wenden (z. B. IBKR UK oder australische Gesellschaften). Allerdings ändern sich das anwendbare Recht, der Verwahrungsort der Gelder und der Entschädigungsmechanismus, was eine separate Bewertung der regulatorischen Zuverlässigkeit und der Kosten für den grenzüberschreitenden Rechtsschutz erfordert.
Bei ausgehenden Kapitaltransfers ist weiterhin die Einhaltung der chinesischen Devisenbestimmungen erforderlich. Auch bei Kontoeröffnung über ein lizenziertes kanadisches Institut bleibt die jährliche Devisenkaufquote von 50.000 CAD für Privatpersonen in Festlandchina und die Einschränkung, dass diese nicht für den Margin-Handel im Ausland verwendet werden darf, bestehen. Werden Gelder über geteilte Devisenkäufe, inoffizielle Banken oder außerbörsliche Kryptowährungsbörsen auf ein kanadisches Konto eingezahlt, können inländische Banken im Rahmen von Geldwäscheprüfungen die Devisenabwicklung durchsetzen und dies der staatlichen Devisenverwaltung (SAFE) melden. Gleichzeitig werden administrative Strafen in das Kreditsystem der Zentralbank aufgenommen. Sind die Gelder hingegen bereits in Hongkong oder anderen ausländischen Banken angelegt und können Steuerzahlungsbescheinigungen vorgelegt werden, können sie legal auf ein kanadisches Anlagekonto überwiesen werden. Allerdings muss der SAFE proaktiv eine umfangreiche internationale Zahlungsbilanzerklärung vorgelegt werden, um spätere Untersuchungen aufgrund von Auslassungen zu vermeiden.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass kanadische Vorschriften chinesischen Staatsbürgern zwar die Teilnahme am Devisenmargenhandel nicht verbieten, IIROC-Mitgliedsinstitute jedoch aufgrund der vier Einschränkungen – territoriale Identitätsprüfung, Dokumentationsketten zur Geldwäschebekämpfung, Umfang der CIPF-Entschädigung und Unsicherheiten bei der parallelen Aufsicht in China – faktisch die Kontoeröffnung für Kunden vom chinesischen Festland ablehnen, die „keine kanadische Aufenthaltsgenehmigung besitzen“. Chinesische Staatsbürger mit langfristigem Aufenthaltsrecht oder Steuerwohnsitz in Kanada können über das Standard-KYC-Verfahren in das vollständig regulierte IIROC-System eintreten. Investoren mit Wohnsitz in Festlandchina, denen jedoch ein Wohnsitznachweis fehlt, müssen zu einer Offshore-lizenzierten Gesellschaft innerhalb derselben Unternehmensgruppe wechseln und tragen dadurch gleichzeitig die doppelten Kosten für die Einhaltung der chinesischen Devisenkontrollen und die Inanspruchnahme von Offshore-Rechtsschutz.
Die Vereinigten Staaten haben keine restriktiven Vorschriften für chinesische Staatsbürger erlassen, die Devisenhandelskonten eröffnen möchten, jedoch bestehen faktische Hürden.
Im Bereich des Zwei-Wege-Handels auf dem US-amerikanischen Devisenmargenmarkt gibt es keine restriktiven Vorschriften auf Bundesebene, die sich gegen chinesische Staatsbürger richten. Devisenbroker, die gleichzeitig von der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) und der National Futures Association (NFA) reguliert werden, errichten aufgrund grenzüberschreitender Compliance-Kosten, der Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und der Unsicherheiten bezüglich der parallelen Regulierung in China faktische Zugangsbarrieren für Kunden.
Diese Barriere resultiert nicht aus expliziten Beschränkungen der US-Regierung, sondern aus einer rationalen Entscheidung der Broker im Rahmen der Verpflichtungen gemäß Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD) und dem SIPC (Supported Indemnity Fund). Dies macht es chinesischen Staatsbürgern, die lediglich über Ausweisdokumente und Adressen auf dem chinesischen Festland verfügen und keinen langfristigen Wohnsitz oder Steuerstatus im Ausland besitzen, praktisch unmöglich, Konten über konforme Kanäle zu eröffnen.
Die Regeln der CFTC für den Devisenhandel für Privatkunden und die Mitgliedsregeln der NFA legen einheitliche Anforderungen für Hebelbegrenzungen, die Trennung von Kundengeldern, die Offenlegung von Finanzinformationen und die tägliche Risikoberichterstattung fest, verbieten jedoch nicht die Kontoeröffnung für „Nicht-US-Bürger“. Das Problem besteht darin, dass Abschnitt 2300 des NFA-Handbuchs Mitgliedsfirmen verpflichtet, Eignungsprüfungen durchzuführen und die Herkunft der Gelder für Kunden mit Wohnsitz außerhalb der USA nach denselben Standards zu überprüfen sowie zusätzliche Meldepflichten für verdächtige Transaktionen zu übernehmen. Für chinesische Kunden mit Wohnsitz in Festlandchina benötigen Broker notariell beglaubigte Adressnachweise, Kontoauszüge und Rechtsgutachten zur Herkunft der Gelder. Da der Devisenhandel mit Margin für Privatkunden in Festlandchina jedoch noch nicht möglich ist, existieren diese Nachweise im chinesischen Verwaltungssystem nicht. Dadurch lässt sich die Rechtmäßigkeit der Geldquellen nicht lückenlos nachweisen. Um das Risiko von Verwaltungsstrafen oder dem Entzug der NFA-Mitgliedschaft zu minimieren, fügen die meisten Institute ihren Nutzungsvereinbarungen Klauseln hinzu, die die Bereitstellung ihrer Dienstleistungen auf US-Steueransässige oder Inhaber langfristiger Visa beschränken. Zudem setzen sie IP-Geoblocking und Vorwahlfilter ein, um den Zugriff technisch zu blockieren.
Im Rahmen der Identitätsprüfung akzeptiert die NFA als einziges gültiges Reisedokument einen Reisepass, verlangt aber zusätzlich einen verifizierbaren Nachweis des ausländischen Wohnsitzes (z. B. Strom- oder Gasrechnungen oder Kontoauszüge) sowie eine Steueransässigkeitserklärung (W-8BEN). Sind die Strom- oder Gasrechnungen der letzten drei Monate aus Festlandchina nicht in der Datenbank der US-amerikanischen Kreditauskunftei erfasst, kennzeichnet das System den Antrag sofort als „nicht verifizierbar“. Kann der Kunde bei der manuellen Prüfung keine US-amerikanischen Kontoauszüge, Sozialversicherungsnummer (SSN) oder Steueridentifikationsnummer (ITIN) vorlegen, wird der Antrag weiterhin als „risikoreich und unzulässig“ eingestuft. Einige Institute nutzen zusätzlich die Standortbestimmung von Mobiltelefonnummern, Kreditkarten-BIN-Codes und Geräte-Fingerabdrücke für weitere Prüfungen und lehnen Kontoeröffnungsanträge von IP-Adressen aus Festlandchina oder +86-Mobiltelefonnummern direkt ab. Dies führt zu einer doppelten Hürde durch „Technologie und Vorschriften“.
Die entsprechenden Einschränkungen durch chinesische Vorschriften beeinflussen auch Geschäftsentscheidungen in den USA. Die „Detaillierten Durchführungsbestimmungen zu den Maßnahmen zur Verwaltung des individuellen Devisenverkehrs“ führen „Margin-Trading im Ausland“ als verbotenen Zweck für Devisenkäufe auf. Die staatliche Devisenverwaltung geht entschieden gegen die Aufteilung von Devisenkäufen, illegale Banken und außerbörsliche Kryptowährungsbörsen vor. Wenn bei der CFTC registrierte Broker aktiv Kunden in Festlandchina ansprechen, sei es über Websites in vereinfachtem Chinesisch oder inländische soziale Medien, könnten sie als „unlizenziert in China tätig“ gelten. Dies hätte grenzüberschreitende Meldeverfahren der chinesischen Sicherheitsbehörden, der Cybersicherheitsbehörde und der Devisenverwaltung zur Folge. Um potenzielle Reputationsrisiken zu minimieren, fügen die meisten Mitglieder ihren Nutzungsvereinbarungen eine Klausel hinzu, die Dienstleistungen für Einwohner bestimmter Länder untersagt, und nutzen geografische IP-Sperren sowie die Filterung von Telefonvorwahlen, um eine technische Trennung zu gewährleisten.
Der unterschiedliche Geltungsbereich des Anlegerschutzfonds (SIPC) schwächt den Anreiz für Broker, Kunden mit Wohnsitz außerhalb Chinas zu akzeptieren, zusätzlich. Die Statuten der SIPC sehen einen Insolvenzschutz von bis zu 500.000 US-Dollar ausdrücklich nur für Konten von „US-Ansässigen“ vor, wobei ein doppelter Standard aus „Hauptwohnsitz“ und „steuerlichem Wohnsitz“ angewendet wird. Selbst wenn es Kunden gelingt, ein Konto durch Angabe einer falschen Adresse zu eröffnen, gilt Folgendes: Sobald die Plattform insolvent wird, SIPC kann nach der Überprüfung die Auszahlung verweigern, sodass Kunden nur die Möglichkeit bleibt, als gewöhnliche Gläubiger ein Insolvenzverfahren einzuleiten – ein Prozess, der drei bis fünf Jahre dauern kann. Für Broker erhöht die Annahme von Kunden mit Wohnsitz außerhalb Chinas nicht nur die Compliance-Kosten, sondern birgt auch das Risiko zusätzlicher Rechtsstreitigkeiten aufgrund von Entschädigungsstreitigkeiten. Daher tendiert ihre Geschäftsstrategie eher dazu, die Kontoeröffnung abzulehnen, anstatt sich später damit zu befassen.
Für chinesische Staatsbürger mit einer US-Green Card (PR), einem Arbeitsvisum (H1B/L1) oder einem Studentenvisum (F1) ist der Weg zur Einhaltung der Vorschriften relativ einfach: Mit Nachweis eines Wohnsitzes in China, der Sozialversicherungsnummer (SSN) und der Steueridentifikationsnummer (ITIN) können sie einen Standardantrag zur Kontoeröffnung bei einem NFA-Mitglied stellen. Die Gelder werden innerhalb des US-Bankensystems getrennt verwahrt, Transaktionsberichte werden in Echtzeit an das CFTC-Backend übermittelt, und sie genießen vollen SIPC-Schutz. Anleger mit Wohnsitz in Festlandchina, die die genannten Wohnsitzvoraussetzungen nicht erfüllen, können sich nur an Offshore-Gesellschaften innerhalb derselben Gruppe wenden (z. B. IBKR UK oder australische Gesellschaften). Allerdings ändern sich die geltenden Gesetze, die Verwahrung von Geldern und die Entschädigungsmechanismen, was eine separate Bewertung der regulatorischen Zuverlässigkeit und der Kosten grenzüberschreitender Rechtsstreitigkeiten erfordert.
Gelder, die das Land verlassen, müssen weiterhin den chinesischen Devisenbestimmungen entsprechen. Selbst bei Kontoeröffnung über ein lizenziertes US-Institut bleibt die jährliche Devisenkaufquote von 50.000 US-Dollar für inländische Privatpersonen und die Beschränkung, dass diese nicht für den Margin-Handel im Ausland verwendet werden dürfen, bestehen. Werden Gelder über Split-Devisenkäufe, Schattenbanken oder außerbörsliche Kryptowährungsbörsen auf ein US-Konto eingezahlt, können inländische Banken im Rahmen von Geldwäscheprüfungen die Abwicklung der Devisentransaktionen erzwingen und dies der Staatlichen Devisenverwaltung (SAFE) melden. Gleichzeitig werden administrative Strafen in das Kreditsystem der Zentralbank aufgenommen. Umgekehrt können Gelder, die bereits in Hongkong oder anderen ausländischen Banken verwahrt werden und für die Steuerzahlungsbescheinigungen vorgelegt werden können, legal auf ein US-Investitionskonto überwiesen werden. Allerdings muss der SAFE proaktiv eine umfangreiche internationale Zahlungsbilanzerklärung vorgelegt werden, um spätere Untersuchungen aufgrund von Auslassungen zu vermeiden.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass US-amerikanische Vorschriften chinesischen Staatsbürgern zwar die Teilnahme am Devisenmargenhandel nicht verbieten, NFA-Mitgliedsinstitute jedoch aufgrund der Anforderungen an die territoriale Identitätsprüfung, die Dokumentation zur Bekämpfung der Geldwäsche, den Geltungsbereich der SIPC-Entschädigung und der Unsicherheiten hinsichtlich der parallelen Aufsicht in China in der Regel eine faktische Ablehnungsstrategie für Festlandchinesen ohne US-Aufenthaltsbescheinigung verfolgen. Chinesische Staatsbürger mit langjährigem US-Aufenthalts- oder Steuerwohnsitz können hingegen über das Standard-KYC-Verfahren am vollständigen Regulierungsprozess der CFTC teilnehmen. Investoren mit Wohnsitz in Festlandchina, die keinen Wohnsitznachweis erbringen können, müssen zu einer im Ausland zugelassenen Gesellschaft innerhalb derselben Unternehmensgruppe wechseln. Dadurch entstehen ihnen gleichzeitig die doppelten Kosten für die Einhaltung der chinesischen Devisenkontrollen und die Inanspruchnahme von Rechtsmitteln im Ausland.
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